反洗钱法修订草案二审稿提请审议 加强监测各类新型洗钱风险

反洗钱法修订草案二审稿，于今日提请十四届全国人大常委会第十一次会议进行审议。修订草案二审稿，相较于修订草案一审稿，作出了多处修改。一方面，进一步完善了反洗钱工作的原则，完善了反洗钱工作的要求，还完善了反洗钱的定义。另一方面，增加了兜底规定，扩大了上游犯罪涵盖范围，进一步揭示了洗钱活动的危害，突出了反洗钱工作的重点，以便更好地与刑法相关规定进行衔接。

新技术新业态迅猛发展，加大了发现和查处洗钱活动的难度。为能切实有效应对该难题，持续提高反洗钱监测分析水准，增强对新型洗钱风险的监测分析能力，修订草案二审稿加大了对各类新型洗钱风险的监测力度，增添规定：国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关印发洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态有关的新型洗钱风险；反洗钱监测分析机构完善监测分析体系，提升反洗钱监测水平；金融机构应当留意、评估新业务等所带来的洗钱风险，依据情形采取相应举措，降低洗钱风险。

反洗钱工作关联着海量的客户身份资料以及金融交易信息，理应严格地保护信息安全，修订草案二审稿恢复现行反洗钱法里关于严格规范反洗钱信息使用的规定，与此同时增添对个人隐私的保护，进一步清晰提供反洗钱服务的机构及其工作人员针对因提供服务获取的数据、信息，应当依照法律妥善加以处理，以确保数据、信息安全，在有关反洗钱行政主管部门工作人员违背规定泄露反洗钱信息的法律责任条款之中，增添其他国家机关工作人员相应行为的责任。

修订草案一审稿呢，针对金融机构开展客户尽职调查，还有采取洗钱风险管理措施这样的情况作出了规定。修订草案二审稿进一步把条件以及要求给明确了。其一，增加规定金融机构展开客户尽职调查，理应依据客户特征，以及交易活动的性质、风险状况来进行；在涉及较低洗钱风险的情形下，应当按照情况简化客户尽职调查。首先，明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，若涉及可疑交易，可依据客户洗钱风险状况以及降低洗钱风险的需求来采取措施。其次爱游戏ayx官网登录入口，采取措施要依照相关规定和程序，不能采取与洗钱风险状况明显不匹配的措施，且要保障客户基本的、必需的金融服务。最后，简化救济程序，规定单位和个人若对洗钱风险管理措施有异议，能够依法直接向人民法院提起诉讼。

修订草案第六十条第二款作出这般规定，即特定非金融机构需参照本法第三章里有关金融机构的相关规定来履行反洗钱义务。有意见被提出来爱游戏最新官网登录入口，此意见是特定非金融机构情况复杂，其涉及的行业、经营规模等各不一样，法律当中能够对其履行反洗钱义务仅仅作出原则规定，具体要求可由有关部门去制定配套规定。草案修订的二审稿，把该款规定移到了第三章的最后，并且增添规定特定非金融机构要依据行业特点、经营规模，以及洗钱风险状况来履行反洗钱义务，还增加了有关部门能够制定特定非金融机构履行反洗钱义务具体办法的规定。

出现了这样的意见，该意见指出，反洗钱义务主体所涉及的行业数量众多，并且经营规模之间存在着较大差异，基于此建议按照“过罚相当”这项原则，对行政处罚进行合理设定。修订草案二审稿在相关条款里面依据具体情况分别增添一档处罚；适度调整在相关条款之中行政处罚的下限。除此之外爱游戏登录入口网页版平台，又有意见提出对于借助地下钱庄来开展洗钱活动的刑事责任给出相应规定。从我国刑法针对洗钱犯罪行为有追究刑事责任规定这点来看，不管是经由金融机构实施，还是通过非法渠道去实施，修订草案二审稿增添衔接性条款，规定利用金融机构、特定非金融机构开展或者借助非法渠道实施洗钱犯罪的，依据法律追究刑事责任。